I clienti VIP e i clienti prioritari vengono monitorati separatamente.
La Banca di Stato del Vietnam sta raccogliendo pareri sulla bozza di circolare che disciplina le procedure di vigilanza sulle attività di contrasto al riciclaggio di denaro nei settori monetario e bancario. La bozza definisce requisiti molto specifici per la raccolta di dati relativi alla governance e alla proprietà.
Di conseguenza, l’elenco dei membri del consiglio di amministrazione o del consiglio dei membri, del consiglio di sorveglianza e di tutti i membri del consiglio di gestione, a partire dal livello del direttore di divisione, deve indicare chiaramente i loro nomi completi, la nazionalità e la percentuale di proprietà del capitale sociale. Allo stesso tempo, specifici gruppi di clienti, tra cui: individui politicamente influenti (PEP), clienti VIP, clienti prioritari e clienti istituzionali, devono essere tracciati e monitorati separatamente.
Nello specifico, la bozza richiede un’analisi statistica approfondita del numero di clienti istituzionali operanti in settori con rischi significativi di riciclaggio di denaro, tra cui: servizi relativi a criptovalute, attività immobiliari e agenti immobiliari, commercio di metalli preziosi, pietre preziose e gioielli, casinò e gioco d’azzardo. Inoltre, saranno inclusi nel sistema di dati, per un attento monitoraggio, anche i flussi di transazioni attraverso vari canali come transazioni over-the-counter, transazioni elettroniche a distanza, sportelli automatici (ATM), prodotti di deposito, finanziamento del commercio, trasferimenti elettronici di denaro, trading valutario, investimenti o transazioni che coinvolgono paesi e territori ad alto rischio.
La Banca di Stato del Vietnam propone una normativa antiriciclaggio per i clienti VIP e prioritari.
Secondo un rapporto della Banca di Stato del Vietnam, il Vietnam è membro del Gruppo Asia-Pacifico sul riciclaggio di denaro (APG) dal 2007 ed è responsabile dell’attuazione e della valutazione e revisione da parte dell’APG dei risultati dell’implementazione delle raccomandazioni del Gruppo d’azione finanziaria internazionale (GAFI) in materia di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa.
La valutazione multilaterale del 2019 ha rivelato significative carenze nei meccanismi antiriciclaggio del Vietnam; a causa di questioni irrisolte, nel giugno 2023 il Vietnam è stato inserito nella Lista Grigia del GAFI (Gruppo d’azione finanziaria internazionale), un elenco di paesi sottoposti a sorveglianza rafforzata. Il Vietnam è tenuto ad attuare un piano d’azione in 17 punti per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. La valutazione nazionale del rischio di riciclaggio di denaro in Vietnam per il periodo 2018-2022 ha identificato i settori monetario e bancario come ad alto rischio di riciclaggio. In risposta a questa situazione, il governo ha emanato numerose politiche e linee guida per migliorare l’efficacia delle attività di contrasto al riciclaggio di denaro.
La situazione sopra descritta impone alla Banca di Stato del Vietnam di sviluppare un quadro giuridico per la supervisione delle attività di contrasto al riciclaggio di denaro (compresa la supervisione basata sul rischio) che funga da base per un’attuazione della supervisione più completa, coordinata ed efficace.
Il dottor Nguyen Tri Hieu, esperto di banche e finanza, ha sottolineato di sostenere pienamente la bozza di regolamento della Banca di Stato del Vietnam, poiché il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo hanno enormi conseguenze per l’ economia di un Paese. Il mondo intero ha la responsabilità di partecipare alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, pertanto il regolamento della Banca di Stato del Vietnam è necessario, anche se potrebbe introdurre alcune procedure aggiuntive sia per le banche che per i relativi clienti.
Migliorare la qualità dell’analisi e dei meccanismi di feedback.
Secondo l’avvocato Huynh Thi Thu Thuy, membro dello studio legale Rajah & Tann LCT, le suddette normative contenute nella bozza della Banca di Stato del Vietnam, come l’inclusione di tutte le informazioni sui dirigenti a partire dal livello di direttore di divisione, i maggiori azionisti stranieri, i clienti VIP e le persone politicamente influenti nel sistema di monitoraggio antiriciclaggio basato sui livelli di rischio, sono sulla strada giusta per stabilire un processo di monitoraggio basato sul rischio. Questo processo prevede che l’organismo di regolamentazione raccolga informazioni, valuti la conformità e i livelli di rischio di ciascun soggetto segnalante e quindi decida la frequenza, la portata del monitoraggio e le misure appropriate. Questo approccio aiuta a concentrare le risorse sulle aree a rischio più elevato. Tuttavia, un buon processo di monitoraggio è efficace solo se i dati di input sono affidabili e gli avvisi vengono affrontati in modo esaustivo.
“È fondamentale verificare la qualità dell’identificazione del cliente, determinare i titolari effettivi, tracciare le transazioni e correggere eventuali irregolarità riscontrate. Questa è anche la differenza tra un monitoraggio basato sul rischio autentico e la semplice compilazione di report secondo un modello predefinito”, ha aggiunto l’avvocato Thuy.
Ogni banca deve avere i propri regolamenti interni e monitorare attentamente l’attuazione degli obblighi di segnalazione previsti dalla legge antiriciclaggio e dalle altre normative vigenti. Ciò fornirà alla Banca di Stato del Vietnam maggiori dati per analizzare i livelli di rischio e supervisionare efficacemente le operazioni.
Dott. Nguyen Tri Hieu
Pertanto, l’avvocato Thuy sostiene che le attività di riciclaggio di denaro spesso coinvolgono più organizzazioni e diverse tipologie di beni. Una singola transazione all’interno di un’organizzazione può non sembrare anomala, ma l’intera catena di transazioni presenta segnali che necessitano di essere indagati. L’esperienza internazionale dimostra che affidarsi esclusivamente ai meccanismi di controllo delle singole organizzazioni è insufficiente; è necessario il coordinamento tra le autorità di vigilanza, gli enti che ricevono e analizzano le informazioni in materia di antiriciclaggio, le agenzie investigative e le imprese coinvolte. Il Vietnam dovrebbe dare priorità al miglioramento dell’accuratezza delle informazioni sui titolari effettivi; al potenziamento della qualità dei meccanismi di analisi e di feedback sulle segnalazioni di transazioni sospette; e all’aumento della capacità di indagine, rintracciamento e recupero dei beni, anche attraverso la cooperazione internazionale. Questi sono elementi essenziali per trasformare le informazioni raccolte in risultati concreti.
L’avvocato Thuy ha sottolineato: Per settori come quello immobiliare, delle criptovalute, dei metalli preziosi e del gioco d’azzardo, la bozza di regolamento sulle statistiche dei clienti aiuta gli enti soggetti alla supervisione della Banca di Stato del Vietnam a identificare i rischi quando servono questi clienti. Tuttavia, questo non è sufficiente. Gli organismi di regolamentazione di ciascun settore devono anche monitorare le imprese soggette agli obblighi antiriciclaggio, in particolare nell’identificazione dei clienti, nella determinazione dei titolari effettivi e nella segnalazione di transazioni sospette. Le informazioni sui flussi di denaro e sulle transazioni patrimoniali devono essere confrontate in presenza di segnali sospetti; se ogni ente esamina solo le informazioni in suo possesso, si rischia di perdere indizi importanti. Pertanto, il coordinamento e la condivisione delle informazioni tra gli enti sono cruciali.
Il dottor Nguyen Tri Hieu ha inoltre affermato che il governo dispone già di normative relative alla lotta al riciclaggio di denaro: le transazioni di importo elevato, a partire da 400 milioni di VND o più, devono essere segnalate. Tuttavia, la sola segnalazione dell’importo della transazione non è sufficiente a prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro. Pertanto, estendere l’ambito di applicazione includendo i dirigenti bancari, i clienti VIP e le organizzazioni operanti in settori ad alto rischio di riciclaggio di denaro porterebbe a un controllo più rigoroso.
Fonte: https://thanhnien.vn/phong-chong-rua-tien-voi-khach-vip-lanh-dao-ngan-hang-18526092522415101.htm
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