Secondo quanto emerso durante la conferenza stampa del 7 ottobre, tenutasi nel pomeriggio, in occasione della presentazione dei risultati del terzo trimestre della Banca di Stato del Vietnam, il vice governatore Pham Thanh Ha ha dichiarato che, negli ultimi nove mesi, la Banca di Stato del Vietnam ha gestito con flessibilità le operazioni di mercato aperto, stabilizzando il mercato monetario e garantendo il soddisfacimento delle esigenze di pagamento degli istituti di credito. Di conseguenza, i tassi di interesse interbancari hanno mostrato una tendenza al ribasso e la liquidità del sistema è rimasta stabile.
I tassi di interesse sui depositi hanno raggiunto un nuovo livello.
Di fronte alle complesse fluttuazioni del mercato finanziario globale, la Banca di Stato del Vietnam ha implementato con decisione numerose soluzioni a sostegno delle imprese e dei privati. L’organismo di regolamentazione continua a mantenere i tassi di interesse di riferimento, creando le condizioni affinché le banche possano accedere a capitali a basso costo.
Contemporaneamente, la Banca di Stato del Vietnam ha ordinato agli istituti di credito di pubblicare in modo trasparente i tassi di interesse sui prestiti sui propri siti web e di collaborare direttamente con le banche commerciali per richiedere una riduzione dei tassi di interesse indicati, dei tassi sui prestiti e dei tassi di interesse sui nuovi depositi con scadenza a sei mesi o più. È stato inoltre effettuato un rigoroso monitoraggio dell’attuazione attraverso riunioni e ispezioni dirette presso le filiali locali della Banca di Stato del Vietnam.
Dall’inizio dell’anno, la Banca di Stato del Vietnam ha mantenuto invariati i tassi di interesse di riferimento per agevolare l’accesso degli istituti di credito al capitale a basso costo erogato dalla Banca di Stato. Allo stesso tempo, ha imposto agli istituti di credito di adottare soluzioni per stabilizzare i tassi di interesse e ha richiesto loro di continuare a pubblicare sui propri siti web i tassi di interesse sui prestiti, affinché i clienti possano consultarli al momento della richiesta di finanziamenti.
La Banca di Stato del Vietnam ha inoltre collaborato direttamente con le banche commerciali, chiedendo loro di ridurre i tassi di interesse sui depositi per le nuove operazioni con scadenza pari o superiore a 6 mesi, nonché di ridurre i tassi di interesse sui depositi e sui prestiti quotati. In aggiunta, ha incaricato le filiali regionali della Banca di Stato di verificare l’effettiva attuazione delle riduzioni dei tassi di interesse, come disposto dalla Banca di Stato del Vietnam.
Grazie a queste soluzioni, il ritmo degli aumenti dei tassi di interesse sta rallentando e i tassi si stanno essenzialmente stabilizzando intorno a un nuovo livello.
“Entro il 20 settembre 2026, il tasso di interesse medio sui depositi per le nuove transazioni sarà del 6,38% annuo, con un incremento dell’1,15% annuo rispetto alla fine del 2025”, ha dichiarato il vice governatore della Banca di Stato del Vietnam.
Spiegando la recente pressione al rialzo sui tassi di interesse sui depositi, un rappresentante della Banca di Stato del Vietnam ha affermato che il mercato finanziario internazionale è stato fortemente influenzato dalle tensioni geopolitiche , in particolare dai conflitti in Medio Oriente. L’impennata dei prezzi del petrolio e il rischio di interruzioni delle catene di approvvigionamento hanno spinto l’inflazione al rialzo, costringendo le principali banche centrali come la Fed, la BCE e la BoJ ad adottare una politica monetaria prudentemente restrittiva e ad aumentare i tassi di interesse. Anche la ripresa del dollaro statunitense ha esercitato una pressione significativa sulla gestione economica in economie altamente aperte come quella vietnamita.
Il signor Pham Chi Quang, direttore del Dipartimento di politica monetaria, ha aggiunto che è probabile che la Fed aumenti nuovamente i tassi di interesse a dicembre. In questo contesto, i tassi di interesse interni non possono rimanere al di fuori del trend generale, ma devono puntare a un livello equilibrato e ragionevole.
A inizio ottobre, il mercato dei depositi ha registrato una notevole attività, con numerosi programmi promozionali che hanno spinto i tassi di interesse, al netto dei bonus, oltre il 9% annuo. Alcune banche hanno offerto tassi di interesse sui depositi compresi tra il 9,04% e il 9,6% annuo per i depositi online o con scadenze di 10-13 mesi e condizioni specifiche. Inoltre, anche il mercato obbligazionario bancario ha registrato un’impennata per incrementare il capitale, con emissioni obbligazionarie a 6-10 anni che offrivano tassi di interesse fissi generalmente compresi tra l’8% e il 10,5% annuo, i livelli più alti degli ultimi anni.
Il credito è aumentato dell’11,59%, mentre il dong vietnamita ha mantenuto una stabilità eccezionale.
Per quanto riguarda la gestione del credito, al 30 settembre 2026, il totale dei prestiti in essere nel sistema ha raggiunto i 20,75 milioni di miliardi di VND, con un incremento dell’11,59% rispetto alla fine del 2025 e del 16,69% rispetto allo stesso periodo dell’anno precedente. La Banca di Stato del Vietnam ha rimosso proattivamente gli ostacoli all’allocazione del capitale, indirizzando i fondi verso le esigenze più importanti a supporto della crescita economica .
In particolare, per il settore immobiliare, la Banca di Stato del Vietnam stabilisce che qualsiasi aumento dei prestiti in essere rispetto alla fine del 2025 non sarà incluso nel controllo complessivo della crescita per segmenti quali edilizia sociale, parchi industriali, zone di trasformazione per l’esportazione, ristoranti, hotel e aree turistiche .
Al contempo, l’autorità di regolamentazione esclude annualmente i nuovi crediti in essere e aumenta i limiti di crescita del credito per le banche che finanziano progetti chiave su larga scala con ricadute regionali, come indicato dal governo , puntando a una crescita a “due cifre”.
Il signor Nguyen Xuan Bac, vicedirettore del dipartimento crediti della Banca di Stato del Vietnam, ha inoltre informato che la struttura del credito è in linea con gli orientamenti e le direttive del governo, del primo ministro e della Banca di Stato del Vietnam.
In questo contesto, la struttura del credito è coerente con la struttura settoriale dell’economia. Alla fine di agosto 2026, la ripartizione del credito tra i settori economici era la seguente: agricoltura, silvicoltura e pesca rappresentavano il 6,08%; industria e costruzioni il 23,1%; e commercio e servizi il 70,11%.
Inoltre, il capitale creditizio continua a essere indirizzato verso i settori produttivi e imprenditoriali e verso aree prioritarie, con circa il 77,44% dei prestiti in essere dell’economia destinati a tali settori. Diversi settori prioritari, come indicato dal Governo e dal Primo Ministro, rappresentano una quota significativa (come l’agricoltura e le aree rurali, che rappresentano circa il 22%, e le piccole e medie imprese, che rappresentano circa il 20%) o presentano alti tassi di crescita, come le esportazioni e le imprese ad alta tecnologia, con tassi di crescita rispettivamente del 33,32% e del 39,62%.
Fonte: https://www.vietnamplus.vn/pho-thong-doc-lai-suat-huy-dong-tang-nhung-toc-do-da-cham-lai-post1140594.vnp
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