#Finsubito news dalla rete – Le banche stanno effettivamente riducendo i tassi di interesse sui prestiti, non sono in competizione per aumentare i tassi sui depositi.

Il signor Le Ngoc Lam, presidente del consiglio di amministrazione di BIDV, ha dichiarato che, in conformità con le direttive del Primo Ministro e del Governatore della Banca di Stato del Vietnam, BIDV si impegna ad attuare immediatamente un pacchetto di credito di circa 100.000 miliardi di dong, con termini di rimborso fino a 6 mesi, destinato alla produzione, alle attività commerciali e ai settori prioritari; e si impegna a ridurre i tassi di interesse sui prestiti dell’1,5-2% per sostenere le imprese.

Per attuare questo piano, BIDV ridurrà i costi e abbasserà i tassi di interesse sui depositi, creando le basi per una riduzione dei tassi di interesse sui prestiti. Con questo pacchetto di credito, BIDV prevede di ridurre le proprie entrate di circa 500 miliardi di VND per sostenere imprese e privati. I tassi di interesse sui prestiti saranno compresi tra il 6% e il 7%, a seconda della durata.

Il signor Nguyen Thanh Tung, Presidente del Consiglio di Amministrazione di Vietcombank, ha sottolineato che il settore bancario deve perseguire simultaneamente due obiettivi: allocare capitali sufficienti ai settori prioritari e ridurre i costi, in particolare i tassi di interesse sui prestiti per le imprese manifatturiere e commerciali. Oltre ad applicare la tecnologia e a ridurre i costi, Vietcombank è determinata a ridurre i tassi di interesse in entrata per diminuire i tassi di interesse in uscita. Oltre al suo impegno nell’attuazione delle direttive della Banca di Stato del Vietnam, la banca svilupperà pacchetti di sostegno ai tassi di interesse, con riduzioni potenzialmente superiori al livello richiesto, basati sui settori prioritari, ovvero quelli che trainano lo sviluppo economico e contribuiscono a garantire il benessere sociale.

Anche le banche commerciali stanno reagendo attivamente alla politica di riduzione dei tassi di interesse. Un rappresentante di LPBank ha dichiarato che dal 19 ottobre al 31 dicembre 2026 la banca implementerà un programma per ridurre i tassi di interesse sui depositi e sui prestiti in tutto il suo sistema. Di conseguenza, LPBank ridurrà i tassi di interesse sui prestiti dell’1,6-2% all’anno per le nuove erogazioni destinate a progetti di produzione e commerciali a breve termine, rivolgendosi a clienti privati, piccole imprese e microimprese che necessitano di integrare il capitale circolante, importare materie prime, mantenere o espandere la propria attività, dando priorità a settori come l’agricoltura e le aree rurali.

Sul fronte dei depositi, LPBank ha ridotto i tassi di interesse sui depositi quotati dello 0,5-0,6% all’anno per le scadenze pari o superiori a 6 mesi e dello 0,05-0,1% all’anno per le scadenze inferiori a 6 mesi. “Per LPBank, l’adeguamento dei tassi di interesse non è solo una soluzione per contenere i costi del capitale, ma anche un modo per la banca di condividere le difficoltà e accompagnare i clienti in ogni fase del loro sviluppo. Il nostro obiettivo è fornire capitale a chi ne ha bisogno e ai gruppi target più adatti, creando le condizioni affinché i clienti possano mantenere le proprie attività, cogliere le opportunità di crescita e migliorare la loro capacità di adattamento alle fluttuazioni del mercato”, ha dichiarato Vu Quoc Khanh, Direttore Generale di LPBank.

Secondo le informazioni diffuse da Sacombank nel pomeriggio del 19 ottobre, la banca sta anche implementando un programma di credito agevolato fino a 40.000 miliardi di VND per le imprese, con una riduzione del tasso di interesse annuo del 2%, offrendo tassi di interesse agevolati a partire dall’8,5% annuo a seconda delle condizioni del programma. I beneficiari ammissibili includono imprese nazionali operanti in settori chiave, imprese di import-export e imprese a partecipazione estera (IDE) che necessitano di capitale aggiuntivo per la produzione e le attività operative.

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Secondo Dao Minh Tu, vicepresidente e segretario generale dell’Associazione bancaria vietnamita (VNBA), banche e imprese hanno un rapporto simbiotico. Sostenere le imprese nel superare le difficoltà crea anche le basi per le future operazioni bancarie. Quando la produzione e l’attività economica si riprendono, le imprese sono in grado di ripagare i debiti e generare ulteriori depositi grazie ai profitti e al capitale accumulato.

Nel lungo termine, secondo il signor Dao Minh Tu, il Vietnam ha bisogno di coordinare le politiche macroeconomiche, fiscali e monetarie, e al contempo sviluppare il mercato dei capitali per portare i tassi di interesse a un livello compatibile con la redditività dell’economia e delle imprese. Quando la domanda di capitali è eccessivamente concentrata sul credito bancario, aumenta la pressione per la mobilitazione e la concorrenza per i depositi, con il rischio di un aumento dei tassi di interesse. “Lo sviluppo di altri canali di capitale contribuirà a ripartire il fabbisogno finanziario e a ridurre la pressione sul mercato monetario”, ha sottolineato il leader della VNBA.

Secondo il direttore generale di ACB, Tu Tien Phat, la ferma posizione assunta nell’attuazione delle direttive sui tassi di interesse della Banca di Stato del Vietnam, compresa la possibilità di rivedere al ribasso gli obiettivi di crescita del credito per le banche non conformi, è un messaggio volto a rafforzare la disciplina di mercato. ACB ha adeguato al ribasso il proprio piano tariffario dei tassi di interesse sui depositi, con effetto dal 20 ottobre, e ha lanciato un programma di prestiti speciali per le imprese con riduzioni dei tassi di interesse comprese tra l’1,5% e il 2%. Il precedente programma agevolato, con una riduzione dei tassi di interesse dell’1%, ha già erogato circa 5.000 miliardi di VND.

L’accordo raggiunto tra le banche per ridurre i tassi di interesse, tagliare i costi e condividere gli utili rappresenta un passo concreto a sostegno dell’economia. Per mantenere tassi di interesse ragionevoli nel lungo periodo, molti esperti ritengono necessario un coordinamento tra la politica monetaria, le responsabilità di attuazione degli istituti di credito e lo sviluppo di canali non bancari di mobilitazione dei capitali.